Warren Buffett mungkin telah mengundurkan diri sebagai CEO Berkshire Hathaway pada akhir tahun 2025, namun kebijaksanaan investasinya akan tetap hidup selamanya.
Salah satu kutipan favorit saya muncul dalam suratnya pada tahun 2022 kepada pemegang saham Berkshire Hathaway. Dia berkata:
Akankah AI menciptakan triliuner pertama di dunia? Tim kami baru saja merilis laporan tentang sebuah perusahaan yang kurang dikenal, yang disebut “Monopoli yang Sangat Diperlukan”, yang menyediakan teknologi penting yang dibutuhkan Nvidia dan Intel.
Melanjutkan “
“Meskipun masyarakat kita cenderung – hampir antusias – untuk mengkritik diri sendiri dan meragukan diri sendiri, saya belum melihat saat yang masuk akal untuk membuat taruhan jangka panjang melawan Amerika. Dan saya sangat ragu bahwa pembaca surat ini akan memiliki pengalaman yang berbeda di masa depan.”
Mengingat seberapa baik S&P 500(SNPINDEX: ^GSPC) telah berkinerja selama dekade terakhir dan berapa banyak uang yang mengalir ke dana indeks S&P 500, sepertinya kita tidak akan melihat gelombang sentimen anti-pasar saham AS dalam waktu dekat. Dalam jangka panjang, itu mungkin yang terbaik.
Namun, jangka pendek menghadirkan tantangan yang menarik. Valuasinya tinggi, perang di Iran menciptakan komplikasi pada harga minyak dan inflasi, dan mitra dagang luar negeri lebih tertarik untuk mengurangi ketergantungan mereka pada Amerika Serikat.
Namun ketika kondisi jangka pendek terlihat bermasalah, mungkin yang terbaik adalah meninjau kembali beberapa nasihat Buffett lainnya untuk investor.
Sumber: Getty Images.
Poin-poin penting
Buffett telah berulang kali mengatakan kepada investor untuk membeli dan menahan dana indeks S&P 500 yang berbiaya rendah daripada mencoba memilih saham individual.
Fidelity mencatat bahwa sejak tahun 1980, S&P 500 telah mengalami penurunan 5%+ dalam 93% tahun kalender dan penurunan 10%+ dalam 48% tahun kalender.
Warren Buffett mengatakan dalam suratnya pada tahun 2013 kepada pemegang saham Berkshire Hathaway bahwa dia merekomendasikan dana indeks S&P 500 Vanguard.
Banyak kutipan Buffett melibatkan tema yang sama yaitu beli dan tahan jangka panjang.
Dalam suratnya kepada pemegang saham tahun 2020, Buffett berkata: “Meskipun ada beberapa gangguan parah, kemajuan ekonomi negara kita sungguh menakjubkan.”
Hal ini dapat diartikan sebagai saran Buffett agar investor tetap bertahan pada saham-saham AS dibandingkan melakukan diversifikasi ke luar negeri. Itu adil. Saya menafsirkannya sebagai dukungan Buffett untuk menahan investasi tanpa batas waktu.
Pernyataan tentang “interupsi parah” pada dasarnya mengatakan bahwa pasar akan naik dan turun seiring berjalannya waktu. Terkadang, penurunannya akan sangat parah. Namun kutipan “kemajuan ekonomi sungguh menakjubkan” menyarankan masyarakat untuk melihat kembali sejauh mana perekonomian AS telah berkembang selama beberapa dekade.
Fidelity mencatat penurunan S&P 500 sebesar 5% terjadi hampir setiap tahun. Penurunan sebesar 10% terjadi pada hampir separuhnya. Amerika pernah mengalami Depresi Hebat, krisis keuangan, stagflasi pada tahun 70an, kehancuran teknologi pada tahun 2000, dan pandemi COVID. Terlepas dari semua ini, perekonomian terus berkembang, dan S&P 500 terus mencetak rekor tertinggi baru sepanjang masa.
Tetaplah menggunakan dana indeks S&P 500 berbiaya rendah
Banyak orang sudah mengetahui bahwa Buffett telah memberi tahu orang-orang untuk berinvestasi di S&P 500 dan membiarkannya tumbuh seiring waktu. Apa yang mungkin tidak Anda sadari adalah betapa spesifiknya dia dalam berinvestasi seperti apa seharusnya.
Dalam surat Berkshire Hathaway tahun 2013, Buffett mengatakan: “Taruh 10% uang tunai dalam obligasi pemerintah jangka pendek dan 90% dalam dana indeks S&P 500 yang berbiaya sangat rendah. (Saya menyarankan Vanguard’s.)”
Dia mengacu pada instruksi yang dia tinggalkan untuk perencana harta miliknya sehubungan dengan apa yang akan dia tinggalkan untuk istrinya setelah dia meninggal. Namun nasihat ini dapat diterapkan pada hampir semua orang. Berinvestasi tidak harus rumit. Anda tidak perlu memiliki puluhan saham atau dana. Jika Anda hanya berinvestasi di saham-saham AS berkapitalisasi besar melalui ETF S&P 500 pelopor(NYSEMKT: PENERBANGAN) dan Treasury bills untuk likuiditas, Anda bisa melakukannya dengan baik dalam jangka panjang.
Sangat mudah untuk terganggu oleh apa yang terjadi saat ini. Buffett juga mengatakan bahwa investasi beli dan tahan jangka panjang adalah cara yang lebih baik. Dia telah mengatakannya selama beberapa dekade.
Ini saat yang tepat untuk mengindahkan beberapa nasihat itu.
Haruskah Anda membeli saham di Indeks S&P 500 sekarang?
Sebelum Anda membeli saham di Indeks S&P 500, pertimbangkan ini:
Itu Penasihat Saham Motley Fool tim analis baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini 10 saham terbaik bagi investor untuk membeli sekarang… dan Indeks S&P 500 bukan salah satunya. Sepuluh saham yang dipotong dapat menghasilkan keuntungan besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan kapan Netflix membuat daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $498.522!* Atau kapan Nvidia membuat daftar ini pada tanggal 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.276.807!*
Sekarang, hal ini perlu diperhatikan Penasihat Saham total pengembalian rata-rata adalah 983% — kinerja yang menghancurkan pasar dibandingkan dengan 200% pada S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Penasihat Sahamdan bergabung dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.
Lihat 10 saham »
*Stock Advisor kembali pada 28 April 2026.
David Dierking tidak memiliki posisi di salah satu saham yang disebutkan. The Motley Fool memiliki posisi dan merekomendasikan Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Saran Investasi Pasar Saham Terbaik Warren Buffett untuk Saat Ini awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool
